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Da mercoledì 30 aprile, novità in vista per i consumatori dovranno confrontarsi con le nuove regole imposte dal Decreto legislativo 231/2007 in materia di antiriciclaggio nell’uso di contanti, assegni e libretti di risparmio. La prima sostanziale modifica riguarderà le soglie massime di importo. Infatti si riduce da 12.500 a 5mila euro la soglia del divieto di trasferimento di denaro contante, libretti di deposito bancari o postali o di titoli al portatore.
Sempre a decorrere da mercoledì non sarà inoltre più possibile emettere assegni bancari o postali per importi pari o superiori alla soglia dei 5mila euro senza che sia apposta sul titolo l’indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e la clausola di «non trasferibilità».
Tale misura si propone di assicurare un maggior livello di sicurezza anche nei casi di furto o smarrimento del titolo dal momento che si evita che possa circolare senza controllo. Rimane tuttavia ferma la possibilità di richiedere l’emissione di assegni in forma libera a condizione che la richiesta pervenga alla banca per iscritto per importi inferiori alla soglia dei 5mila euro. Per quanto riguarda i carnet di assegni in possesso dei clienti alla data del 30 aprile, è ancora possibile utilizzarli fino ad esaurimento, ma nel caso in cui il titolo rechi un importo pari o superiore a 5mila euro bisogna indicare il nome e la ragione sociale del beneficiario oltre che la clausola «non trasferibile».
Sempre a partire dal 30 aprile, potranno essere oggetto di girata solamente gli assegni emessi in forma libera recanti un importo inferiore a 5mila euro.
Su ogni girata inoltre dovrà essere riportato, a pena di nullità, il codice fiscale del girante.
Nel caso di uso scorretto, illecito od improprio degli assegni, è prevista una sanzione amministrativa pecuniaria calcolata nella misura dall’1 al 40% dell’importo trasferito.